리밸런싱 주기 (분기, 반기, 연간 기준)
리밸런싱은 투자에서 자산 배분의 비율을 일정하게 유지하기 위해 주기적으로 점검하고 조정하는 과정입니다. 하지만 “언제, 얼마나 자주 해야 하나?”는 초보 투자자뿐만 아니라 전문가에게도 고민이 되는 문제입니다. 이번 글에서는 분기, 반기, 연간 리밸런싱 각각의 특징, 장단점, 실제 사례, 그리고 어떤 투자자에게 어떤 주기가 잘 맞는지 상세히 알려드립니다. 내 투자 성향에 맞는 주기를 찾아 장기적인 성과를 높이는 데 활용해보세요. 분기 리밸런싱: 민첩한 시장 대응과 리스크 관리분기 리밸런싱은 3개월마다 한 번씩 자산 포트폴리오를 점검하고 조정하는 방식입니다. 주식, 채권, 현금, 대체투자 등 비율이 처음 설정한 목표에서 ±5~10% 이상 벗어나면 매수 또는 매도를 통해 맞춥니다. 분기 리밸런싱의 강점은 빠른..
2025. 7. 16.
초보 투자자를 위한 리밸런싱 (재테크팁, 투자법, 경제흐름)
리밸런싱은 초보 투자자들에게 필수적인 자산관리 전략입니다. 주식, 채권, 현금, 대체투자 등 자산의 비율을 정기적으로 조정하여 목표한 투자 포트폴리오를 유지하는 과정을 뜻합니다. 많은 초보 투자자들이 “언제 사고팔아야 할까”에만 집중하지만, 리밸런싱은 장기적으로 자산을 키우고 리스크를 관리하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 이번 글에서는 리밸런싱이 중요한 이유, 초보자도 실천할 수 있는 구체적인 방법, 그리고 현재 경제흐름에서 리밸런싱을 어떻게 활용해야 할지 깊이 있게 알아봅니다. 재테크팁: 왜 리밸런싱이 중요한가리밸런싱은 단순히 숫자를 맞추는 작업이 아닙니다. 투자 성과의 안정성을 높이는 중요한 과정입니다. 예를 들어, 초기에 주식 60%, 채권 30%, 현금 10%로 포트폴리오를 구성했다 해도 주식 시..
2025. 7. 16.
복리 효과 완전 분석 (계산법, 실사례, 주의점)
복리는 단순히 은행 이자를 많이 받는 개념을 넘어, 시간이 지나며 자산이 눈덩이처럼 불어나는 강력한 금융 원리입니다. “시간이 돈이다”라는 말은 복리에서 진짜 의미를 가집니다. 예금, 적금, 주식, 펀드, 연금, 부동산까지 복리의 힘이 닿지 않는 자산은 없습니다. 하지만 많은 사람이 복리의 개념은 알면서도 실제로 어떻게 적용하고, 얼마나 큰 차이를 만드는지, 주의할 점은 무엇인지 깊이 이해하지 못합니다. 이 글에서는 복리의 정의부터 계산법, 실생활 성공 사례, 그리고 주의할 점까지 구체적으로 풀어내 누구나 복리의 마법을 내 자산에 적용할 수 있도록 돕겠습니다.계산법복리의 기본은 ‘이자가 이자를 낳는다’는 데 있습니다. 단리와 달리, 복리는 첫해 발생한 이자도 다음 해부터 원금처럼 계산됩니다. 공식은 FV..
2025. 7. 15.
